试点本外币一体化资金池 为跨国企业注入“活水”

本报讯（记者 沈晓洲 通讯员 郑薇 朱丹弈）“这大大节约了我们企业的时间成本，跨国生意更方便了！”近日，桐乡某股份有限公司财务负责人如是道。这也是今年建行桐乡支行顺利落地的全省建行系统内首笔本外币一体化资金池新政试点业务，凭企业“支付指令”成功为该企业办理一笔3000万美元的外债入账。

为全面深化改革，扩大高水平对外开放，经国家外汇管理局同意，外汇局浙江省分局于2025年1月24日发布《浙江省跨国公司本外币一体化资金池业务试点管理规定》，进一步便利跨国公司集团资金归集使用，助力实体经济高质量发展。

此次试点政策的主要内容包括：一是允许跨国公司境内成员企业间错币种借贷用于经常项目跨境支付业务，降低企业资金融资成本；二是简化备案流程及涉外收付款相关材料审核，提升企业跨境收支便利化水平；三是允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，便利企业跨境资金运营管理；四是支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理其与境内成员企业或境外主体之间的集中收付，进一步提高资金使用效率。

自通知发布以来，建行桐乡支行高度重视，发挥先发优势，主动靠前，向辖内本外币一体化资金池成员存量企业全面加强政策宣传，精准宣传解读新政升级优化措施，助力企业第一时间享受政策红利。在得知该企业有外债入账的实需后迅速跟进，并最终于2月28日为企业办理新政之下3000万美元的外债入账业务。

以前，企业进行对外放款，要先到监管部门申请备案，准备很多用途材料和审批材料，由经办人员往返监管部门申请办理，等备案文件审批下来后，前后需要1至2周时间。而且每次放款都需要走一次这样的流程。资金池建立后，跨境资金在短时间内就能汇款到位。建行桐乡支行相关负责人介绍说，通过本外币一体化资金池便利及高效的跨境资金渠道，给境外项目输入一股活水，为境外子公司提供了多样化的融资渠道。

下一步，建行桐乡支行将进一步深入落实嘉兴市外管局政策要求，在嘉兴市外管局的指导下，持续强化政策宣传，加大试点政策推进力度，积极对接市场主体诉求，引导有更多实际需求的企业参与高版本资金池，充分释放政策红利，助力全市经济高质量发展。